Wat doet een Fraud Analyst?
Wat doet een Fraud Analyst?
Een Fraud Analyst speelt een essentiële rol in het beschermen van organisaties tegen financiële verliezen en reputatieschade door fraude. Deze professional is verantwoordelijk voor het opsporen, analyseren en voorkomen van frauduleuze activiteiten binnen een organisatie. Denk hierbij aan zaken zoals identiteitsdiefstal, creditcardfraude, interne fraude, phishing, en meer complexe vormen van cybercriminaliteit.
Detectie van verdachte patronen
Door middel van geavanceerde data-analyse en monitoringtools speurt een Fraud Analyst verdachte transacties en afwijkende gedragingen op. Ze analyseren grote hoeveelheden data om patronen te herkennen die kunnen wijzen op fraude. Denk aan ongebruikelijke betaalgedragingen, plotselinge mutaties of activiteiten vanuit risicovolle locaties.
Analyse en risicobeoordeling
Na detectie volgt een diepgaande analyse. De Fraud Analyst onderzoekt of het daadwerkelijk om frauduleus gedrag gaat en beoordeelt de ernst en het risico voor de organisatie. Hierbij maken ze gebruik van interne klantgegevens, externe databronnen en vaak ook machine learning-algoritmen om nauwkeurige conclusies te trekken.
Preventie en procesverbetering
Naast reactief werk speelt preventie een steeds belangrijkere rol. Een Fraud Analyst helpt mee met het ontwikkelen en optimaliseren van interne controlesystemen, beleid en richtlijnen om fraude in de toekomst te voorkomen. Denk aan het aanscherpen van toegangsbeveiliging, het aanpassen van transactiebeperkingen of het verbeteren van klantauthenticatieprocessen.
Samenwerking met andere afdelingen
Fraud Analysts werken nauw samen met compliance-afdelingen, IT-specialisten, juridische teams en soms ook externe toezichthouders. Samen zorgen zij ervoor dat fraude niet alleen opgespoord wordt, maar ook dat passende maatregelen worden genomen, zoals juridische stappen of terugvordering van schade.
Waarom is de rol van Fraud Analyst zo belangrijk?
In een wereld waarin digitale transacties en online dienstverlening de norm zijn geworden, neemt ook het aantal fraudegevallen toe. Een Fraud Analyst vormt de eerste verdedigingslinie tegen financiële en digitale misdrijven. Door hun werk blijven organisaties compliant, veilig en betrouwbaar richting klanten, partners en toezichthouders.

Een dag uit het leven van een Fraud Analyst
Een dag in het leven van een Fraud Analyst
Fraud Analysts spelen een cruciale rol in het opsporen en voorkomen van financiële criminaliteit. Hun werkdag is afwisselend, data-intensief en vereist zowel analytisch inzicht als goede communicatieve vaardigheden. Hieronder volgt een typische werkdag.
08:30 – Start van de dag: systemen checken en prioriteiten bepalen
De dag begint met het openen van fraudedetectiesystemen en e-mails. De Fraud Analyst controleert welke meldingen als urgent zijn gemarkeerd en beoordeelt binnenkomende alerts van automatische systemen. Deze systemen signaleren bijvoorbeeld ongewone transacties, afwijkende inloglocaties of plotselinge veranderingen in klantgedrag.
09:15 – Eerste case-onderzoek: verdachte transacties analyseren
Een melding van een ongebruikelijk hoge overboeking naar het buitenland springt eruit. De Fraud Analyst duikt in de transactiegeschiedenis van de klant, vergelijkt patronen en controleert of er eerder waarschuwingen zijn geweest. Op basis van de bevindingen wordt een risico-inschatting gemaakt.
10:30 – Overleg met het fraude- en compliance team
In een dagelijks overleg bespreekt het team lopende casussen, deelt inzichten en stemt acties af. Ook worden recente fraudeontwikkelingen besproken, zoals nieuwe phishingmethodes of internationale dreigingen. Dit zorgt ervoor dat iedereen alert blijft en leert van elkaars observaties.
11:00 – Rapportage en documentatie
Na afronding van een onderzoek stelt de analist een dossier op met bevindingen, bewijsmateriaal en aanbevelingen. Deze rapporten zijn essentieel voor vervolgstappen, zoals het blokkeren van rekeningen, intern onderzoek of het inschakelen van opsporingsdiensten.
12:30 – Lunchpauze
Even ontspannen, vaak samen met collega’s. Tijdens de lunch worden ook informele gesprekken gevoerd over opvallende cases of ontwikkelingen in de sector.
13:15 – Educatie en training
Fraudepatronen veranderen voortdurend. Daarom neemt de analist regelmatig deel aan (online) trainingen of interne kennissessies over onderwerpen als digitale oplichting, identiteitsfraude of regelgeving zoals de Wwft of GDPR.
14:00 – Verdere analyse en samenwerking met andere afdelingen
De middag staat vaak in het teken van diepgaandere analyse. Soms werkt de Fraud Analyst samen met afdelingen als IT Security, Risk Management of Klantenservice om informatie te verzamelen en risico’s af te dekken. Denk aan het uitwisselen van logbestanden of klantcommunicatie.
15:30 – Klantcontact bij vermoeden van fraude
Als een transactie geblokkeerd is of nader onderzoek vereist, neemt de analist contact op met de klant. Met gerichte vragen probeert hij of zij vast te stellen of de transactie legitiem is of dat de klant slachtoffer is geworden van fraude. Empathie en helder communiceren zijn hierbij belangrijk.
16:30 – Preventieve maatregelen voorstellen
Aan het eind van de dag reflecteert de analist op trends die hij of zij heeft gezien en stelt verbeteringen voor. Dat kan gaan over het aanscherpen van detectieregels, het optimaliseren van interne processen of het adviseren over voorlichting aan klanten.
17:00 – Einde van de werkdag
Na een laatste check van openstaande meldingen en het bijwerken van het overzicht, sluit de Fraud Analyst de systemen af. Een intensieve maar waardevolle dag zit erop — met weer een stukje veiliger financieel verkeer als resultaat.

Welke hulpmiddelen gebruikt een Fraud Analyst?
Fraud Analysts spelen een steeds belangrijkere rol in het beschermen van organisaties, consumenten en financiële instellingen tegen geavanceerde vormen van fraude. In een wereld waar digitale transacties en cybercriminaliteit elkaar in snel tempo versterken, is het cruciaal dat deze specialisten beschikken over de juiste hulpmiddelen om verdachte patronen vroegtijdig te detecteren en risico’s te minimaliseren.
Geavanceerde fraudedetectiesystemen
Fraud Analysts maken gebruik van gespecialiseerde fraudedetectiesoftware, zoals IBM Safer Payments, Kount en SAS Fraud Management. Deze systemen analyseren in real-time grote hoeveelheden gegevens en markeren automatisch afwijkende transacties op basis van vooraf ingestelde regels of risicoprofielen. Denk bijvoorbeeld aan plotselinge bestedingspieken, ongebruikelijke tijdstippen of geografische afwijkingen.
Dankzij deze systemen kunnen analisten proactief handelen en verdachte transacties direct blokkeren of nader onderzoeken. De software is vaak geïntegreerd met andere systemen, zoals CRM- of betalingsplatforms, waardoor signalen snel opgevolgd kunnen worden.
Data-analyse en visualisatietools
Voor diepgaand onderzoek maken Fraud Analysts gebruik van data-analyseplatforms zoals SQL, R en Python. Met behulp van deze tools kunnen zij grote hoeveelheden gestructureerde en ongestructureerde data analyseren op patronen en afwijkingen.
Visualisatietools zoals Tableau en Power BI helpen om complexe gegevens op een begrijpelijke manier te presenteren aan interne stakeholders. Deze dashboards geven snel inzicht in trends, verdachte activiteiten en prestaties van detectiemodellen.
Machine learning en AI-modellen
Moderne fraudepreventie gaat verder dan statische regels. Veel Fraud Analysts bouwen of gebruiken machine learning-algoritmes die patronen leren herkennen op basis van historische gegevens. Deze modellen verbeteren zichzelf continu op basis van nieuwe data, waardoor ze steeds effectiever worden in het herkennen van subtiele signalen van fraude.
Voorbeelden van technieken die hierbij worden ingezet zijn beslisbomen, neurale netwerken en anomaly detection-algoritmes. Een concreet voorbeeld: als een klant normaal alleen in Nederland pint, maar plotseling een dure aankoop doet in Dubai gevolgd door meerdere mislukte logins, dan kan een goed getraind model dit gedrag als verdacht markeren.
Samenwerking en workflowtools
Effectieve fraudebestrijding vereist nauwe samenwerking tussen verschillende teams, zoals compliance, klantenservice en IT. Fraud Analysts maken daarom gebruik van workflow- en casemanagementsystemen zoals Actimize of NICE om verdachte gevallen op te volgen, documentatie bij te houden en de communicatie tussen afdelingen te stroomlijnen.
Ook communicatieplatforms zoals Microsoft Teams of Slack worden ingezet om snel bevindingen te delen en gezamenlijke beslissingen te nemen bij dreigende fraudegevallen.
Automatisering en rule-based engines
Naast geavanceerde AI-modellen zijn rule-based engines nog altijd belangrijk. Deze systemen gebruiken vastgestelde regels om bekende fraudescenario's snel te detecteren, zoals het overschrijden van bestedingslimieten of het gebruik van gestolen identiteiten. Veel organisaties combineren rule-based systemen met machine learning om zowel snelheid als nauwkeurigheid te garanderen.

Wat is het salaris van een Fraud Analyst?
Het salaris van een Fraud Analyst kan sterk variëren afhankelijk van factoren zoals ervaring, locatie, het type organisatie (zoals banken, verzekeraars of e-commercebedrijven), en het gebruik van geavanceerde analysetools. Fraud Analysts spelen een sleutelrol in het opsporen en voorkomen van financiële fraude, en hun expertise wordt steeds belangrijker in een wereld waarin digitale criminaliteit toeneemt. Hieronder volgt een overzicht van de salarisverwachtingen op basis van verschillende ervaringsniveaus.
Startniveau (Junior Fraud Analyst)
Een Junior Fraud Analyst, die net begint in de rol en bijvoorbeeld een opleiding in criminologie, data-analyse of cybersecurity heeft afgerond, verdient doorgaans €2.700 tot €3.300 per maand. Op dit niveau werk je vaak ondersteunend en onder begeleiding aan het monitoren van transacties, het signaleren van afwijkende patronen en het rapporteren van verdachte activiteiten. Veelgebruikte tools in deze fase zijn Excel, SQL en fraudemonitoringssoftware.
Mid-level (Fraud Analyst)
Een Fraud Analyst met enkele jaren ervaring (meestal tussen de 3 en 6 jaar) verdient gemiddeld tussen de €3.300 en €4.200 per maand. Je werkt zelfstandig aan casussen, voert diepgaande analyses uit en gebruikt geavanceerde tools zoals SAS, R, Python of fraudedetectieplatforms (zoals Actimize of Kount). In deze rol werk je nauw samen met afdelingen zoals compliance, risk en IT-beveiliging.
Senior niveau (Senior Fraud Analyst)
Een Senior Fraud Analyst, met meer dan 6 jaar ervaring, kan rekenen op een salaris tussen de €4.200 en €5.200 per maand. Deze professionals leiden complexe onderzoeken, coördineren fraudeprojecten en geven richting aan strategieën voor risicobeheersing. Ze zijn vaak ook betrokken bij de ontwikkeling van AI-gestuurde detectiemodellen en trainen junior collega’s.
Specialistische rollen (Fraud Strategy Consultant / Lead Fraud Analyst)
In specialistische of strategische rollen zoals Fraud Strategy Consultant of Lead Fraud Analyst liggen de salarissen tussen de €5.200 en €6.500 per maand. Deze functies vind je vooral binnen grote banken, internationale verzekeraars of fintechbedrijven. Je bent verantwoordelijk voor het ontwikkelen van organisatiebrede fraudepreventiebeleid, het implementeren van nieuwe technologieën en het vertalen van risicoanalyses naar strategische aanbevelingen.
Locatie en Sector
Salarissen liggen doorgaans hoger in de Randstad dan in andere delen van Nederland. Daarnaast betalen commerciële sectoren zoals e-commerce, fintech en internationale banken vaak meer dan non-profitorganisaties of kleinere instellingen. De mate waarin een organisatie afhankelijk is van digitale transacties speelt hierin ook een rol.
Opleiding en Vaardigheden
De achtergrond van een Fraud Analyst bepaalt mede het salaris. Veelvoorkomende opleidingen zijn HBO of WO in richtingen als criminologie, informatica, cybersecurity of econometrie. Vaardigheden zoals SQL, Python, machine learning, kennis van PSD2 en ervaring met KYC/AML-processen zijn zeer gewild. Daarnaast zijn analytisch vermogen, nauwkeurigheid en communicatieve vaardigheden cruciaal in deze functie.
Functieniveau | Ervaring | Maandsalaris (bruto) |
---|---|---|
Junior Fraud Analyst | 0–2 jaar | €2.700 – €3.300 |
Fraud Analyst (medior) | 3–6 jaar | €3.300 – €4.200 |
Senior Fraud Analyst | 6+ jaar | €4.200 – €5.200 |
Lead Fraud Analyst / Fraud Strategy Consultant | Specialistisch / Strategisch | €5.200 – €6.500 |

Carrièretraject en groeimogelijkheden
Carrièrepad en doorgroeimogelijkheden als Fraud Analyst
Een instapfunctie als Fraud Analyst biedt een solide basis voor een langdurige en gevarieerde loopbaan binnen het domein van fraudepreventie en risicobeheersing. In deze rol ontwikkel je essentiële vaardigheden zoals data-analyse, patroonherkenning, rapportage en kennis van wet- en regelgeving. Naarmate je ervaring opdoet, ontstaan er volop doorgroeimogelijkheden binnen én buiten je organisatie.
Na 2-4 jaar ervaring: Senior Fraud Analyst
Met enkele jaren ervaring kun je doorgroeien naar de functie van Senior Fraud Analyst. In deze rol neem je complexere zaken onder je hoede, coach je junior analisten en heb je een grotere stem in het verbeteren van processen en het ontwikkelen van preventieve strategieën. Vaak werk je ook nauw samen met juridische teams en externe toezichthouders.
Specialisatie en verdieping
Veel professionals kiezen ervoor om zich te specialiseren in specifieke vormen van fraude, zoals cyberfraude, betaalfraude of identiteitsfraude. Door deze focus bouw je diepgaande expertise op en kun je je onderscheiden op de arbeidsmarkt. Gespecialiseerde analisten worden regelmatig ingezet bij complexe incidenten, interne audits of internationale onderzoeken.
Leidinggevende functies en strategische rollen
Na verloop van tijd kun je doorgroeien naar leidinggevende posities zoals Teamlead Fraud Detection, Fraud Risk Manager of Head of Financial Crime. In deze functies stuur je teams aan, bepaal je beleid en werk je aan de strategische kant van fraudepreventie. Hierbij ligt de nadruk op samenwerking met compliance-afdelingen, IT-security en het senior management.
Overstap naar aanverwante domeinen
Dankzij de brede ervaring en analytische vaardigheden die je opdoet als Fraud Analyst, zijn er ook carrièremogelijkheden in aanverwante vakgebieden zoals risk management, compliance, forensische audit of data-analyse. Zo kun je jouw carrière verder verbreden en verdiepen, afhankelijk van je persoonlijke ambities en interesses.
Conclusie
De rol van Fraud Analyst is meer dan alleen het bestrijden van fraude — het is een springplank naar een breed scala aan uitdagende en goedbetaalde functies binnen de financiële en digitale veiligheid. Door te investeren in je ontwikkeling en te blijven leren, kun je je carrière stap voor stap uitbouwen in een snel evoluerende en maatschappelijk relevante sector.

Opleiding en certificering
Opleiding en certificering voor Fraud Analysts
Een solide opleidingsachtergrond is essentieel voor wie aan de slag wil als Fraud Analyst. Meestal begint dit met een relevante bacheloropleiding in bijvoorbeeld financiën, accountancy, criminologie, informatietechnologie of data-analyse. Ook opleidingen in rechtsgeleerdheid of bedrijfsadministratie kunnen een goede basis vormen, afhankelijk van de branche waarin men wil werken.
Voor wie zich verder wil specialiseren in fraudeonderzoek, zijn aanvullende certificeringen sterk aan te raden. Een van de bekendste is de Certified Fraud Examiner (CFE)-certificering. Deze wordt internationaal erkend en biedt diepgaande kennis over fraudepreventie, -opsporing en -onderzoek. Ook certificaten zoals Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) en Certified Financial Crime Specialist (CFCS) worden steeds vaker gevraagd, zeker binnen financiële instellingen en overheidsorganisaties.
Daarnaast is het waardevol om vertrouwd te zijn met data-analyse tools en software zoals SQL, Python, R of gespecialiseerde fraudedetectieplatforms. Steeds meer werkgevers zoeken kandidaten met een combinatie van domeinkennis én technische vaardigheden.
Tot slot kunnen ook soft skills zoals kritisch denken, oog voor detail, communicatievaardigheden en integriteit het verschil maken in dit vakgebied. Veel organisaties bieden interne trainingen of coachingstrajecten aan om deze competenties verder te ontwikkelen.

Netwerken en brancheorganisaties
Het belang van netwerken en lidmaatschap van brancheorganisaties
Voor professionals die werken als Fraud Analyst is het lidmaatschap van brancheorganisaties van grote waarde. Organisaties zoals de Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) bieden niet alleen toegang tot waardevolle kennis en trainingen, maar ook tot een uitgebreid netwerk van gelijkgestemde specialisten binnen het vakgebied.
Netwerkmogelijkheden
Door lid te worden van een branchevereniging kunnen Fraud Analysts deelnemen aan seminars, webinars, en conferenties waar actuele ontwikkelingen, best practices en nieuwe technieken op het gebied van fraudepreventie en -opsporing worden besproken. Dit biedt uitstekende kansen om ervaringen uit te wisselen, inspiratie op te doen en waardevolle connecties te leggen met andere professionals uit de sector.
Permanente educatie en certificering
Veel brancheorganisaties bieden geaccrediteerde trainingen en certificeringsprogramma's die bijdragen aan professionele ontwikkeling. Denk hierbij aan de Certified Fraud Examiner (CFE)-certificering. Deze certificeringen verhogen niet alleen je kennisniveau, maar ook je geloofwaardigheid en zichtbaarheid op de arbeidsmarkt.
Toegang tot exclusieve tools en bronnen
Leden van vakverenigingen profiteren vaak van exclusieve toegang tot onderzoeksrapporten, whitepapers, casestudies en tools die helpen bij het uitvoeren van grondige fraudeanalyses. Dit kan bijdragen aan efficiënter en effectiever werken, en het up-to-date blijven met de nieuwste technologieën en methodieken in het vakgebied.
Carrièremogelijkheden en zichtbaarheid
Door actief deel te nemen aan de activiteiten van een brancheorganisatie vergroot je jouw zichtbaarheid in het vakgebied. Veel organisaties bieden daarnaast carrièreondersteuning, vacatures, mentorschap en mogelijkheden om als spreker of auteur bij te dragen aan vakpublicaties — wat je professionele profiel versterkt.

Impact en maatschappelijke relevantie
Maatschappelijke relevantie van de functie Fraud Analyst
In een wereld waarin financiële criminaliteit steeds geavanceerder wordt, zijn Fraud Analysts onmisbaar geworden. Ze spelen een cruciale rol in het beschermen van zowel consumenten als organisaties tegen fraude, witwassen, identiteitsdiefstal en andere vormen van financieel misbruik. Door verdachte patronen tijdig te herkennen en te analyseren, helpen ze niet alleen directe schade te voorkomen, maar dragen ze ook bij aan een veiliger en transparanter financieel systeem.
Bescherming van consumenten en organisaties
Fraud Analysts staan in de frontlinie van digitale veiligheid. Hun werk voorkomt dat klanten slachtoffer worden van oplichting, en beschermt bedrijven tegen verliezen, boetes en reputatieschade. Denk aan het vroegtijdig opsporen van verdachte transacties, het blokkeren van frauduleuze betalingen en het adviseren over risicobeperkende maatregelen. Zonder deze waakzaamheid zouden talloze individuen en organisaties dagelijks risico lopen.
Vertrouwen in financiële systemen
Door hun analyses versterken Fraud Analysts het vertrouwen van het publiek in banken, verzekeraars, overheidsinstanties en digitale betalingsplatforms. Ze dragen bij aan het behoud van een integere en stabiele economie, waarin consumenten erop kunnen vertrouwen dat hun gegevens en middelen veilig zijn. Dit vertrouwen is essentieel voor het functioneren van een gezonde financiële markt.
Verantwoordelijkheid binnen de samenleving
Naast hun directe rol in fraudeopsporing, dragen Fraud Analysts ook bij aan het maatschappelijk belang. Ze helpen voorkomen dat criminele organisaties hun activiteiten financieren via ogenschijnlijk legitieme transacties. Door verdachte geldstromen te herkennen en te rapporteren, ondersteunen ze de aanpak van georganiseerde misdaad, terrorismefinanciering en corruptie. Daarmee is hun werk ook van groot belang voor wetshandhaving en maatschappelijke veiligheid.
Vooruitgang door data en technologie
Moderne Fraud Analysts maken gebruik van geavanceerde technologieën zoals machine learning, gedragsanalyse en big data-platforms. Deze tools stellen hen in staat om steeds complexere fraudevormen te herkennen, ook in real-time. Door voortdurend bij te blijven met technologische en maatschappelijke ontwikkelingen, versterken ze hun impact en blijven ze van onschatbare waarde binnen een wereld die continu in beweging is.

Hoe word je een Fraud Analyst?
Hoe word je een Fraud Analyst?
De rol van Fraud Analyst is de afgelopen jaren steeds belangrijker geworden. Organisaties in sectoren zoals banken, verzekeraars, e-commerce en overheden zijn continu op zoek naar professionals die fraude kunnen detecteren en voorkomen. Maar hoe zet je de eerste stap naar deze carrière?
1. Kies een passende opleiding
Een solide basis begint vaak met een opleiding in een relevant vakgebied. Denk aan studies zoals Bedrijfseconomie, Finance & Control, Accountancy, Criminologie, of Cybersecurity. Ook opleidingen in Data Science of Informatica kunnen zeer waardevol zijn, zeker wanneer de rol sterk datagedreven is.
2. Doe praktijkervaring op via stages of junior functies
Praktijkervaring is cruciaal. Start bijvoorbeeld met een stage of junior functie binnen compliance, risk management, financiële controle of cybersecurity. Je leert hierdoor omgaan met financiële data, transactiesystemen en signaleringsprocessen. Dit vormt een uitstekende basis voor een latere specialisatie als Fraud Analyst.
3. Volg relevante trainingen en certificeringen
Certificeringen vergroten je kansen op de arbeidsmarkt en geven blijk van specialisatie. Denk aan:
- Certified Fraud Examiner (CFE)
- Certified Financial Crime Specialist (CFCS)
- Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS)
Ook trainingen in tools zoals SAS, SQL, Python, R en Power BI worden steeds vaker gevraagd, omdat deze helpen bij het analyseren van grote hoeveelheden data op zoek naar fraudepatronen.
4. Ontwikkel analytisch en communicatief vermogen
Als Fraud Analyst werk je vaak met complexe datasets en moet je patronen en afwijkingen snel herkennen. Maar ook communicatie speelt een sleutelrol: je moet helder kunnen rapporteren en effectief samenwerken met juridische afdelingen, IT en management. Vaardigheden in probleemoplossend denken, kritisch redeneren en samenwerken zijn daarom onmisbaar.
5. Blijf op de hoogte van trends en regelgeving
Fraudepraktijken en de bijbehorende wet- en regelgeving veranderen voortdurend. Een succesvolle Fraud Analyst blijft daarom continu op de hoogte van actuele trends, nieuwe aanvalstechnieken en de laatste compliance-eisen. Denk aan regelgeving rondom Wwft, GDPR, en PSD2.
Samenvattend
Een carrière als Fraud Analyst vraagt om een combinatie van opleiding, ervaring, technische vaardigheden en actuele kennis van wet- en regelgeving. Door bewust te investeren in je ontwikkeling en ervaring op te doen in verwante vakgebieden, vergroot je je kansen aanzienlijk om door te groeien naar deze belangrijke en maatschappelijk relevante functie.

Case Study: De Rol van Fraud Analyst
Achtergrond
FinBank, een toonaangevende financiële instelling met een brede en diverse klantenkring, werd geconfronteerd met een groeiende uitdaging: hoe voorkom je effectief transactiebedrog in een tijd waarin dagelijks miljoenen digitale betalingen plaatsvinden? Het bestaande systeem bood onvoldoende bescherming tegen moderne fraudevormen. De noodzaak voor innovatie was duidelijk: een nieuwe aanpak moest legitieme transacties ongemoeid laten, terwijl verdachte activiteiten razendsnel opgespoord werden.
De Uitdaging
FinBank maakte tot dan toe gebruik van traditionele fraudedetectiemethoden op basis van vaste regels en handmatige controles. Dit leidde tot een overweldigend aantal false positives – legitieme transacties die onterecht als verdacht werden gemarkeerd. Tegelijkertijd glipten nieuwe, slimmere vormen van fraude soms ongemerkt door de mazen van het net. De grootste uitdaging? Een balans vinden tussen strikte fraudepreventie en een soepele, klantvriendelijke betaalervaring.
Actie door de Fraud Analyst
Om deze impasse te doorbreken, werd Peter aangesteld als Fraud Analyst. Met zijn expertise in data-analyse en machine learning bracht hij een frisse wind in het team. Peter ontwierp en implementeerde een dynamisch fraudedetectiesysteem dat continu leerde van klantgedrag. Het systeem analyseerde transacties in realtime en herkende patronen die wezen op afwijkend of verdacht gedrag.
Verdachte transacties werden direct gemarkeerd voor beoordeling, terwijl het systeem zich automatisch aanpaste aan nieuwe vormen van fraude. Peter werkte nauw samen met het klantenserviceteam om processen te stroomlijnen: gemarkeerde transacties werden sneller beoordeeld en klanten werden proactief geïnformeerd, wat leidde tot minder frustratie en hogere tevredenheid.
Resultaat
De resultaten lieten niet lang op zich wachten. Het aantal onterechte fraudemeldingen daalde met meer dan 60%, waardoor klanten aanzienlijk minder hinder ondervonden bij legitieme betalingen. Tegelijkertijd steeg de opsporing van daadwerkelijke fraudegevallen met 45%. FinBank wist hiermee niet alleen financiële verliezen terug te dringen, maar ook het vertrouwen van klanten te versterken.
Dankzij het zelflerende karakter van het systeem bleef FinBank ook flexibel in het licht van nieuwe dreigingen. Peters aanpak bleek niet alleen innovatief, maar vooral toekomstbestendig – een essentiële stap in het beschermen van zowel klanten als de reputatie van de bank.

Op zoek naar een Fraud Analyst?
Voor een kleine vergoeding plaats je eenvoudig je vacatures op ons platform en bereik je ons grote, relevante netwerk van data- en analytics-specialisten. Sollicitanten reageren direct bij jou, zonder tussenkomst van derden.
Op DataJobs.nl brengen we vraag en aanbod in de data- en analytics-arbeidsmarkt direct bij elkaar—zonder tussenpersonen. Je vindt bij ons geen vacatures van recruitmentorganisaties. Bezoekers kunnen alle vacatures gratis en zonder account bekijken en direct solliciteren.
Bekijk de mogelijkheden voor het plaatsen van vacatures hier. Vragen? Neem contact met ons op!

Op zoek naar een uitdaging in data & analytics?
Bekijk hier alle actuele kansen! Bekijk vacatures- Wat doet een Fraud Analyst?
- Een dag uit het leven van een Fraud Analyst
- Welke hulpmiddelen gebruikt een Fraud Analyst?
- Wat is het salaris van een Fraud Analyst?
- Carrièretraject en groeimogelijkheden
- Opleiding en certificering
- Netwerken en brancheorganisaties
- Impact en maatschappelijke relevantie
- Hoe word je een Fraud Analyst?
- Case Study: De Rol van Fraud Analyst
- Vacatures voor Fraud Analysts
- Op zoek naar een Fraud Analyst?